a. Giao dịch giao ngay
Giao dịch giao ngaylà giao dịch giữa khách hàng và MB thực hiện việc mua hoặc bán 1 lượng ngoại tệ với tỷ giá được xác định vào thời điểm giao dịch và kết thúc thanh toán tối đa trong vòng hai ngày làm việc kế tiếp..
Lợi ích khi sử dụng sản phẩm:
-
Sản phẩm giao dịch giao ngay của MB hỗ trợ thanh toán các nhu cầu ngoại tệ của Quý doanh nghiệp
-
Quý doanh nghiệp không phải trả phí cho các giao dịch ngoại hối giao ngay.
b. Giao dịch kỳ hạn
Giao dịch kỳ hạn là giao dịch khách hàng và MB cam kết sẽ mua hoặc bán một lượng ngoại tệ theo tỷ giá được xác định vào ngày giao dịch và việc thanh toán sẽ được thực hiện vào một thời điểm xác định trong tương lai.
Lợi ích khi sử dụng sản phẩm:
-
Sản phẩm kỳ hạn giúp Quý doanh nghiệp phòng vệ rủi ro biến động tỷ giá.
-
Quý doanh nghiệp không phải trả phí cho các giao dịch ngoại hối kỳ hạn.
c.Giao dịch quyền chọn
Giao dịch quyền chọn là giao dịch giữa bên mua quyền (cá nhân, tổ chức kinh tế hoạt động tại Việt Nam) và bên bán quyền (MB), trong đó bên mua quyền có quyền nhưng không có nghĩa vụ mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định ở một mức tỷ giá xác định trong một khoảng thời gian thỏa thuận trước. Nếu bên mua quyền lựa chọn thực hiện quyền của mình, bên bán quyền có nghĩa vụ bán hoặc mua lượng ngoại tệ trong hợp đồng theo tỷ giá thỏa thuận trước.
Các loại quyền chọn:
-
Mua Quyền chọn mua (Buy a Call option): Là quyền được mua ngoại tệ tại tỷ giá thỏa thuận trong một khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định.
-
Mua Quyền chọn bán (Buy a Put option): Là quyền được bán ngoại tệ với tỷ giá thỏa thuận trong một khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định.
Lợi ích khi sử dụng sản phẩm:
Sản phẩm quyền chọn của MB hỗ trợ Quý doanh nghiệp:
-
Phòng ngừa rủi ro dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không thể lượng định trước trên thị trường khi thực hiện kinh doanh xuất nhập khẩu.
-
Tránh khỏi rủi ro do sự biến tăng/giảm của tỷ giá, đồng thời hưởng lợi không giới hạn từ sự tăng/giảm giá mạnh của ngoại tệ đó trong tương lai.
d. Giao dịch hoán đổi (FX swap)
Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký kết hợp đồng.
Giao dịch này tương đương 02 giao dịch đồng thời, một giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay (hoặc kỳ hạn) và một giao dịch kỳ hạn để mua bán ngoại tệ tại thời điểm trong tương lai nhưng theo chiều ngược lại.
Giao dịch trao đổi này là có kỳ hạn nhất định, hết thời hạn này doanh nghiệp nhận lại loại tiền dùng để trao đổi và trả cho ngân hàng loại tiền đã vay.
Lợi ích khi sử dụng sản phẩm:
-
Khách hàng không bán ngoại tệ mà chỉ vay loại tiền tệ đối ứng trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này sẽ đáp ứng cho nhu cầu thanh khoản hiện hành của Quý Doanh nghiệp.
-
Không phải gánh chịu rủi ro tỷ giá như trong những giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay và Kỳ hạn.
-
Doanh nghiệp không phải trả phí giao dịch đối với giao dịch hoán đổi ngoại tệ.
Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn
Là một loại giấy tờ có giá do MB phát hành với các điều kiện về kỳ hạn, lãi suất hấp dẫn.
Lợi ích khi sử dụng sản phẩm:
Đối với khách hàng là tổ chức và doanh nghiệp, thì đây vừa là cơ hội đầu tư tài chính ngắn hạn hiệu quả vì an toàn và lãi suất cao, vừa có thể bổ sung vốn lưu động khi cần thiết thông qua chuyển nhượng hoặc cầm cố vay vốn tại MB hoặc được MB mua lại với lãi suất chiết khấu hấp dẫn.
Đặc điểm:
-
Đối tượng khách hàng: Tổ chức và Cá nhân
-
Phương thức phát hành: Trực tiếp phát hành
-
Loại tiền: VND, USD
-
Kỳ hạn: đến 364 ngày
-
Phướng thức tính lãi:
-
Lãi Chứng chỉ tiền gửi được tính trên cơ sở 1 năm có 360 ngày.
-
Số lãi Chứng chỉ tiền gửi mà khách hàng được nhận khi đến hạn được tính như sau:
I = (R x T) x M/360
Trong đó:
I: Số lãi khách hàng được hưởng
R: Lãi suất chứng chỉ tiền gửi (%/năm)
T: Thời gian hưởng lãi chứng chỉ tiền gửi (ngày)
M: Mệnh giá chứng chỉ tiền gửi
Phương thức trả lãi, địa điểm thanh toán gốc và lãi khi đến hạn:
-
Gốc và lãi được thanh toán cuối kỳ khi đến hạn.
-
Chứng chỉ tiền gửi được thanh toán tại các điểm giao dịch của MB trên toàn quốc.
Cầm cố, Chiết khấu, chuyển nhượng, tặng Chứng chỉ tiền gửi:
-
Việc chiết khấu Chứng chỉ tiền gửi được quy định cụ thể trong từng đợt phát hành.
-
Khách hàng có thể cầm cố Chứng chỉ tiền gửi để vay vốn tại MB.
-
Khách hàng được chuyển quyền sở hữu, tặng, cho Chứng chỉ tiền gửi.
Giao dịch lãi suất kỳ hạn (FRA)
Là một thỏa thuận giữa MB và doanh nghiệp để ấn định lãi suất vay/gửi trên số tiền gốc danh nghĩa cho một khoảng thời gian được xác định trong tương lai.
Lợi ích của sản phẩm:
FRA cho phép Quý doanh nghiệp ấn định được chi phí đi vay (bằng cách mua FRA); hoặc ấn định lãi tiền gửi (bằng cách bán FRA) trong tương lai.
